Conseiller en gestion de patrimoine

What is a conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel clé dans le domaine des ventes et de la relation client, alliant expertise financière et compétences commerciales. Sa mission principale est d’accompagner les clients dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins. Cela implique une écoute attentive et une excellente communication pour établir une relation de confiance. Le conseiller doit également être capable d'identifier des opportunités sur le marché, de mener à bien des actions de prospection, et de négocier des offres en fonction des objectifs fixés par l'entreprise.

Pour ce faire, la maîtrise des outils de CRM est primordiale, permettant de suivre un pipeline de leads et de mesurer les KPI de performance. L'évolution de la stratégie client et l'amélioration continue des services sont également au coeur de son activité, garantissant la satisfaction client à chaque étape du processus, de la conversion à la fidélisation.

What missions for a conseiller en gestion de patrimoine ?

Évaluer la situation financière des clients et leurs besoins.
Conseiller sur les investissements et élaborer des stratégies personnalisées.
Optimiser la fiscalité des clients en proposant des solutions adaptées.
Effectuer des recherches sur les produits financiers pour mieux gérer les risques.
Assurer le suivi et évaluer les performances des investissements.
Présenter les avantages et inconvénients des différentes options d’investissement en fonction du profil d'investisseur de chaque client.
Collaborer avec d’autres professionnels de la gestion de patrimoine pour optimiser les stratégies.
Établir des rapports périodiques sur l’évolution du patrimoine de chaque investisseur.
Accompagner les clients dans leurs décisions de transmission et de succession.
Évaluer les besoins en assurance-vie et proposer des solutions appropriées.
Surveiller les tendances économiques et leur impact sur les investissements.
Fidéliser les clients en offrant un service de qualité et en établissant une relation de confiance.

What studies to become a conseiller en gestion de patrimoine ?

Niveau de qualification requis : Bac + 2 minimum, spécialisation en finance, commerce ou gestion.
Formations recommandées :
Brevet de Technicien Supérieur (BTS) en négociation et relation client.
Diplômes universitaires en ingénierie financière ou gestion de patrimoine.
Masters spécialisés en finance ou gestion d'actifs.
Certifications professionnelles en conseil patrimonial.
Des opportunités de formation continue existent pour évoluer dans ce métier dynamique.

What salary for a conseiller en gestion de patrimoine ?

Niveau d'expérience	Salaire annuel (en €)
Débutant	30 000 - 40 000 €
Intermédiaire	40 000 - 60 000 €
Confirmé	60 000 - 80 000 €

Job conseiller en gestion de patrimoine

Benefits

Possibilité de revenus attractifs grâce à des commissions et des primes.
Carrière dynamique avec de nombreuses opportunités d'évolution.
Travail stimulant qui implique des interactions variées avec des clients et partenaires.
Formation continue pour développer ses compétences professionnelles.
Contribuer directement à l'amélioration de l'expérience client.
Réseautage et développement de partenariats enrichissants.
Flexibilité de travailler dans différents secteurs (B2B, B2C).

Disadvantages

Pression élevée pour atteindre des objectifs de vente.
Nécessité de gérer des clients exigeants et des réclamations.
Travail parfois en horaires irréguliers, notamment en cas de rendez-vous avec des clients.
Compétition accrue sur le marché avec la montée du digital.
Expositions aux fluctuations du marché et à l'économie.
Risque de burnout en raison du ciblage constant des nouveaux leads.
Défis liés à la fidélisation dans un environnement de plus en plus compétitif.